【全媒体记者 黎赛明 通讯员 吴超金】 通过一张银行卡流水异常，锁定出借银行卡账户的“卡农”，然后顺藤摸瓜，一举打掉一个跨省流窜与湖北湖南多地为境外电信网络诈骗组织“跑分”的团伙。近日，通城县公安局隽水派出所抓获该团伙主要犯罪嫌疑人7人，查获作案手机11部，银行卡20余张，涉案金额近400万元。

2023年12月底，通城县公安局接到但某某主动投案，称其银行卡借给他人频繁转账，可能存在“跑分”行为。所谓“跑分”，指利用合法第三方支付渠道的收款码，为别人进行代收款，随后再转账到指定账户，从中赚取佣金，常成为电信网络诈骗团伙实施洗钱活动的犯罪工具。

民警立即展开调查，发现但某某账户一天内流水达到惊人的300多笔，金额高达19万多元。通过深挖细查，民警立即确定其为一名“卡农”，并顺藤摸瓜，将其上线鲁某港、黎某、黎某光等人抓获归案。

通城县公安局隽水派出所民警 胡俊超：犯罪嫌疑人非常狡猾，他通过一些翻墙软件来认识实施网络诈骗的嫌疑人，通过这种方式认识上线。在自己明知是违法犯罪的情况下，帮助境外的“跑分”团伙实施网络洗钱活动。境外的一些人帮他们提供高额的回报进行洗钱，他们利用这种高额回报，通过自己的亲朋好友发展他的下线，提供银行卡帮助他进行洗钱。

经初步了解，鲁某港、黎某之前就在广东等地想从事“跑分”洗钱，掌握门道后，两人一拍即合，心想“这个‘跑分’即不费力又来钱快”，准备来到通城县“做大做强”，并拉黎某光等人投资合作入股，分取佣金。

通城县公安局隽水派出所所长 吴刚：犯罪嫌疑人为了规避公安机关的打击处理和达到利益的最大化，与通城籍人员进行勾结，利用通城籍人员人熟、地熟这些特征，引诱其引诱以高额返点的方式为其提供银行卡，一级传一级，涉及到的人员众多，并且都是单线联系，为我们侦查工作带来很大难度。

调查中，民警发现鲁某港、黎某、黎某光等人还有不少同伙，经分析研判确定这是一个初具规模的“跑分”团伙。通城县公安局隽水派出所高度重视，迅速成立“12.16”专案组集中攻坚。专案组成员每天坚持审核案情，充分运用公安信息化手段，研判分析该团伙的组织架构及作案特点，同时收集固定证据。

通城县公安局隽水派出所所长 吴刚：我们秉承“破小案，保民生”这一基本要求，发现这一情况后，我们成立专班，从嫌疑人到通城起细心研判他们的行为轨迹，再进行走访确定他们的联系人，逐一进行排查。

2024年5月，专案组决定果断收网，民警先后赴湖南省浏阳市大围山镇、官渡镇、湖北省通城县石南镇等地，将刘某浩、毛某胜、胡某文等4名“跑分”团伙成员抓获归案。

通城县公安局隽水派出所民警 胡俊超：该团伙的犯罪特点非常的与众不同，他是一个流窜型的作案，他从外省流窜到通城县之后，利用自己亲朋好友或熟人介绍的方式找到了一些“卡农”，为其提供银行卡进行洗钱。另外，他还通过一些假的信息到银行办理银行卡进行洗钱。

经调查，该“跑分”团伙由鲁某某牵头、平时通过第三方聊天软件买卖、租借他人银行卡，组织团伙成员帮电信诈骗团伙“跑分”分流赃款，用虚拟货币或人民币进行佣金结算，涉案资金流水达到近400万元。

目前，犯罪嫌疑人鲁某港、黎某、黎某光、刘某浩等4人因涉嫌帮信罪已被公安机关依法予以刑事拘留，违法行为人毛某胜、胡某文已被公安机关依法予以行政处罚，案件正在进一步侦办中。

通城县公安局隽水派出所民警 胡俊超：在此公安机关提醒广大群众，要守好自己的钱袋子，保护好自己的身份信息，切勿贪图小利，谨防上当受骗。

图文编辑｜吴滟

一审｜黄争光

二审｜胡颖

终审｜皮江星